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盘点互联网金融圈的6大骗术你有没有傻乎乎被骗_[瓦罗兰#]

发布时间:2021-06-03 19:51:56 阅读: 来源:钻床厂家

近年来,金融诈骗的案子屡屡发生,诈骗的花样也层出不穷。庞氏骗局便是其中一种最常见的投资诈骗,是金字塔骗局的变体,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。再加上当下互联网金融成了一个热门风口,国家监管政策滞后,这就让骗子更有机可乘。下面小编就为大家梳理了几条近年来最常见的互联网金融骗局,希望大家以后千万要警惕!

·高收益投资诈骗·

超出常规的高收益永远是骗子们的不二法宝,据说在佛罗里达上流社会的高尔夫球场上,麦道夫的客户一边对投资长期稳定的高回报洋洋得意,一边也曾戏谑这个传奇人物。“这样高的回报,难道你在欺诈?”——在被卷走全部家当后,他们才发现这个玩笑一语成谶。这个精明的犹太人深谙华尔街的投资心理,他为投资人设计的圈套是每月盈利1%~2%,不论外部环境如何变迁,都能稳收年息12%~24%,这让整个骗局维持了20年之久。

事实上,国内目前曝光的问题平台收益也通常高于普通银行理财数倍。高收益是骗子们打出的最有力王牌,也是针对入局者的攻心计。但稍有投资常识的人应该都知晓,即使是公认为“股神”的巴菲特过去40多年的年化收益率也不过20%。甚至有很多年份是跑输标准普尔指数的,个别年份投资收益更是负值。超高收益的出现,要么使用了高杠杆,要么就是类似博彩那样的偶然概率。

近年来,金融诈骗的案子屡屡发生,诈骗的花样也层出不穷。庞氏骗局便是其中一种最常见的投资诈骗,是金字塔骗局的变体,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。再加上当下互联网金融成了一个热门风口,国家监管政策滞后,这就让骗子更有机可乘。下面小编就为大家梳理了几条近年来最常见的互联网金融骗局,希望大家以后千万要警惕!

·商品包装欺诈·

近几年,相同的逻辑还被应用于“香港VS投资基金网”“美国华尔街全球私募基金网”“纳斯达克全球投资网”等等,利用耳熟能详的国际元素获得投资者信任成为最简单粗暴的骗术。而中投、汇金、建银、瑞信等一流金融机构的名字也可能被“排列组合”,为互金平台增信,投资人应该深入查清公司真实的“基因”。

“投资人要注意不能轻信‘基金管理公司’的名头,如果是公募,应该拿得出证监会授权批准的业务资质。如果是私募,投资人有100万起投、净资产1000万以上等门槛。”一位资深互金行业从业人士对《中国经济周刊》记者表示,即使是中欧温顿,它的整个工商注册流程也是合法的,“基金”的名号并不一定能够背书。

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·高额返利诈骗·

值得一提的是,高返利游戏也成为非法集资的套路之一。一些问题平台通常打着金融创新的旗号,使出眼花缭乱的返利花招。利用循环消费、消费返还、网络加盟和消费增值等名目众多的“马甲”和复杂的返利算法来迷惑投资人,本质都是给出超乎寻常的返利比例。

比如“美国华尔街全球私募基金网”就曾以高额返利煽动投资人发展其他人入会加盟,介绍费高达投资总额的10%~12%。而高额返利也是中晋吸引投资人的把戏,据悉,中晋合伙人计划曾打出“5万起投,新开户送5000元老凤祥黄金,产品时间两个月”的宣传,相当于返利10%。此外,客服还私下与客户约定账面外“两到三分”的额外回报。

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·广告欺诈·

投资一笔钱,至少应该了解钱的去向,这个最简单的投资逻辑,却在互联网金融的骗局中被反复颠覆。无一例外地,问题平台都说不清楚资金的最终去向,理财产品信息模糊,债权投资方向含混。即使是美国金融史上最老到的骗子麦道夫,同样是宣称其投资资金可以在平台上自动错配。投资人只是抱着“稳定的长期收益”,始终搞不清楚借款人是谁,对方又如何计划归还本息,更别提对项目风险作出理性评估了。

而这些“黑盒子”理财产品的背后,很可能是互金平台自设了资金池,这已经触犯了监管底线。但因为投资人对资金实际投向缺少把握,资金池模式极易被问题平台钻空子。一些已经曝光的庞氏骗局中,平台控制人除了拿一部分新资金填补利息窟窿外,还用于大量投放广告或者找明星来站台。营造财大气粗、平台资金运作良好、投资丰厚的假象,殊不知剩下资金已经全部转移境外或他人名下。

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·豪华写字楼的荒谬骗局·

P2P网贷是互金行业踩雷的重灾区,想慎重判断平台是否可靠,需要综合调查大量基础信息。而所有受骗的投资人都是在高回报的诱惑下,一知半解地入局。而在亲临办公地址后,投资人将面临着一场识别能力的考验。因为呈现在他们面前的很可能是截然相反的两种状况,但相同点在于两种极端状况都呈现出眼前这个互金平台的疑点。

一种状况是,纯诈骗平台往往采用虚假信息,比如注册信息、合作公司、管理团队履历、办公地址照片等多处造假。且绝大多数纯诈骗平台也没有实际办公场所,为了防止出借人实地考察,这些诈骗平台在网上公布的办公地址都异常偏远。另一种状况也密集出现在问题平台上。一些P2P和股权众筹公司专门针对年轻投资人的心理,将门面装点得格外豪华。对于拥有一定经济实力、对投资理财有热情、专业知识约等于零的70后、80后甚至90后投资人来说,核心商圈的高档写字楼就相当具有说服力。

近年来,金融诈骗的案子屡屡发生,诈骗的花样也层出不穷。庞氏骗局便是其中一种最常见的投资诈骗,是金字塔骗局的变体,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。再加上当下互联网金融成了一个热门风口,国家监管政策滞后,这就让骗子更有机可乘。下面小编就为大家梳理了几条近年来最常见的互联网金融骗局,希望大家以后千万要警惕!

·饥饿营销的骗局·

另一个特别值得引起关注的平台疑点是“秒标”现象,依然是在“重灾区”P2P 网贷平台上。为了招揽人气,骗子们有时会发放高收益、超短期限的秒标。具体的行骗方法就是通过网站虚构一笔借款,由投资者竞标并打款,网站在满标后很快连本带息还款。这种方式将虚增交易量和虚降坏账风险,误导投资人,并且在短期内吸收大量资金,却不进行冻结,存在金融诈骗的风险。由于秒标的标的不产生实际价值,极易被用来堆砌庞氏骗局。

尽管甄别平台的方法确实复杂,但互联网金融平台犯罪的经侦难度极大,一旦平台坍塌,投资人极大可能血本无归,必须充分理性地投前调查。据悉,许多问题平台甚至聘请专业技术人员负责网站框架工程设计和数据管理维护,定期销毁、清洗企业交易记录、人员架构、信息通讯等关键信息,或者依托外省甚至外国的网站服务器。还有犯罪组织主要头目身居国外,利用网络即时通信工具指挥国内人员从事犯罪活动,或者将受害人资金转移至境外洗钱消费,增加了侦查机关从源头上摧毁打击犯罪网络的难度。

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